過橋資金、亮資、擺賬、資金證明這類大額資金業務有何風險？

貴公司或工程每每面對這類大額資金業務時，都會有疑慮，如此大額的資金會不會存在什么風險？

明明我就是在ATM機或是網銀上看一眼余額，為什么收費機如此高昂？

這些大額資金都是哪里來的，會不會影響到我公司工程進度？

大額資金業務背后有怎樣的避坑指南？今 日來幫大家深入解析起底大額資金業務，帶大家深刻了解一下大額資金背后的意義！

大額資金的用途基本分為：工程用、公司用、個人用、留學用或特殊用途

工程用：一般是指在接到大型工程或市政工程時，甲方會指定一定數額的資金來亮資或擺賬來展示公司資金實力，已證實該公司具有承接項目的能力。

像一個市值3億元的工程，在招標時也不可能只有一家來競標，那簡單直接的方式就是通過驗證公司實力在抉擇項目的歸屬，亮資擺賬就是檢驗公司實力的好方式了。

一般業務方式分為：ATM亮資、小票余額亮資、當面驗資、賬戶實擺等。

公司用：一般是指在公司需要增資、驗資、注冊時的使用資金。

這類資金使用時長不等，像新公司注冊可能就比較簡單，在賬戶走個賬在去會計所開票就可以了，驗資及增資需要的時長基本在1-5天不等。

這類公司用的大額資金主要是看公司對這筆資金的用途，增資、驗資會根據公司內部情況及股東情況時長有所不同，這類對公資金業務在開始辦理前，一定要提前籌備好公司及股東各類資料。

由于是對公業務，一旦資料準備不充足會極大程度的耽誤時間，產生不必要的費用及時間等。

留學證明用：這類資金業務是根據留學國家及地區的相應政策有所變動的，所需要的資金也會有所不同，一般在幾十到百萬不等。

留學業務主要是用于留學簽證，根據所需要去國家的政策出具相應的財產證明書就可以了，業務比較簡單一 天就可以完成，也就是俗稱的留學證明。

所謂的財產證明書，就是在留學者本人名下的銀行卡內有指定數額的資金，再由相對應的銀行來開具財產證明書就可以了，一般開具的都是時效三個月的凍結資產的財產證明書。

有些國家及地區是需要指定銀行的指定凍結金額的財產證明書，在開具時一定要反復確定需要的銀行、金額、凍結時間這三點信息！

個人用：這類資金一般是某位自然人在需要購入大金額的資產時，才會需要到這類業務（如：礦產、飛機、游艇、豪宅等）

由于需要購入的資產金額巨大，出售方會要求驗證自然人是否有購買能力，會需要驗證一下本人名下的資產，之后看過之后才能進行預定、預售、售賣等相關業務，像一些金額巨大的財產購入需要的證明資金也就越大。

這類業務一般時長不定，有些是需要驗證之后便可以接著辦理購入、貸 款等相關業務，有一些則是需要在個人賬戶做停留待購入完成之后這筆資金才可以撤回，業務時長是由要購入資產的價值來變動的。

特殊用途：是指公司及個人有其他用途的資金業務。

這類業務不設限，但需要需要用資金的用途合理合法，并能出具相應的證明核驗過后根據所需要資金額度及方式來進行辦理。

其實單單論業務的話，無論何種資金業務都不存在任何風險，因為所有的資金業務都只是錦上添花，只要公司業務合理合法、用途合理合法能保障個人及公司利益后，在進行以上哪類資金業務都不存在任何風險。

如：工程要由公司風控部分核驗工程真實可靠后，在進行驗資、亮資、擺賬等業務

留學證明要核實留學地是否存在，制度是否真實，金額是否屬于正常范疇

個人業務則要驗證售賣機構是否有資質售賣，是否真實售賣有許可證等有效證明證件，來證實業務的真實性！

核實完以上都屬實之后，在進行業務辦理才是穩妥的，辦理的資金業務是事件的保障和交代，事件真實和合法性才是關鍵的。

大額資金姓甚名誰？

許多公司及個人都對這數字龐大的金額存疑，如此大金額的資金來自哪里？

其實這背后是百家姓，一般是由地區來聚集起來的民間資金，拿金額來舉例：一家公司接工程后需要五千萬亮資，那么這五千萬有可能是一千萬姓魏、一千萬姓劉、剩下三千萬姓李的集合資金。

因為都是本人名下的閑錢，大家來湊起來一起做業務用錢生錢來得，也正是因為是民間資金有可能涉及到多人才會出現“定金”等字眼。

大額資金業務所指定金為合意？

在接洽業務時，我們都會涉及到一個字眼“定金”，許多人都以為這定金是“打水漂”其實不然，這種中介接洽業務后的業務員是需要去當地辦理的，定金之意即為“保本費”也可以理解為車馬費。

主要用意是指不讓公司白搭差旅費及出差人員的補助金，業務辦理前半小時的尾款也是此意，不能白白出了資金調度費，在辦理業務前財務撥款也是需要尾款來作為保障，當然無論是尾款還是定金都會有相應的法律文件來保障雙方權益。

如果出現剛剛聊幾句還沒問清業務詳細情況，就急著收定金的中介或機構，一個字，跑！

這類一般都是殺豬盤，能騙一個是一個的皮包公司，由于定金數額并不大后續追查也極其困難，只能是白白認下，定金要謹慎！不要盲目交付！有法律合同保障有據可追才更為真切！

大額資金業務辦理流程是怎樣的？

其實業務本身是一個字：錢

有區別的就是：公或私

對公業務主要看公司對這筆資金的用途，或是甲方對這筆資金停留時間的要求，對私也是要看資金用途或售賣機構及其他機構，對這筆資金停留時間的限制。

當然，無論哪筆資金業務都要保證工程可靠、公司可信、售賣及其他機構真實存在后，再進行操作避免不必要的經濟損失！