近年來，無論國內(nèi)貿(mào)易還是國際貿(mào)易，賒銷結(jié)算方式日漸盛行，以國際貿(mào)易為例，信用證的使用率已經(jīng)降至16%，在發(fā)達(dá)國家已降至10%以下，賒銷基本上取代了信用證成為主流結(jié)算方式。在賒銷貿(mào)易下，企業(yè)對(duì)應(yīng)收賬款的管理和融資需求正是保理業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。那么新設(shè)保理公司可以轉(zhuǎn)讓嗎？是可以的，轉(zhuǎn)讓不能變更法人與股東，需要原來的法人進(jìn)行代持。騰博國際李先生給大家介紹一下商業(yè)保理新設(shè)的要求。

保理業(yè)務(wù)定義：

保理業(yè)務(wù)是以債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其應(yīng)收賬款為前提，集應(yīng)收賬款催收、管理、壞賬擔(dān)保及融資于一體的綜合性金融服務(wù)。債權(quán)人將其應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，由商業(yè)銀行向其提供下列服務(wù)中至少一項(xiàng)的，即為保理業(yè)務(wù)：

（一）應(yīng)收賬款催收：商業(yè)銀行根據(jù)應(yīng)收賬款賬期，主動(dòng)或應(yīng)債權(quán)人要求，采取、函件、上門等方式或運(yùn)用法律手段等對(duì)債務(wù)人進(jìn)行催收。

（二）應(yīng)收賬款管理：商業(yè)銀行根據(jù)債權(quán)人的要求，定期或不定期向其提供關(guān)于應(yīng)收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對(duì)賬單等財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，協(xié)助其進(jìn)行應(yīng)收賬款管理。

（三）壞賬擔(dān)保：商業(yè)銀行與債權(quán)人簽訂保理協(xié)議后，為債務(wù)人核定信用額度，并在核準(zhǔn)額度內(nèi)，對(duì)債權(quán)人無商業(yè)糾紛的應(yīng)收賬款，提供約定的付款擔(dān)保。

（四）保理融資：以應(yīng)收賬款合法、有效轉(zhuǎn)讓為前提的銀行融資服務(wù)。

一、深圳商業(yè)保理公司實(shí)繳資本要求

1、注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣或等值外幣，應(yīng)當(dāng)全部以貨幣資金出資，且應(yīng)在設(shè)立時(shí)或設(shè)立后/股權(quán)變更后三個(gè)月內(nèi)一次性實(shí)繳出資。

2、股東入股資金應(yīng)為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，資金來源真實(shí)合法。

3、實(shí)際經(jīng)營地與注冊(cè)地一致。

二、發(fā)起股東要求

（1）所有股東

1、應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，信譽(yù)良好，近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

2、股東為持股平臺(tái)的，持股比例不得高于商業(yè)保理公司全部股本的20%。

（2）主要股東（持股比例≥30%）

1、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

2、具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

3、財(cái)務(wù)狀況良好，近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；近1年年末凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例不低于30%。

4、承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本，并在商業(yè)保理公司章程中載明。

5、所屬集團(tuán)或?qū)嶋H控制人出具承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)處置和3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓股權(quán)的承諾函。

（3）控股股東（第一大股東或持股比例≥50%）

為產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈核心企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)、上市公司控股股東或大型中央及地方國有企業(yè)等企業(yè)法人。

三、高管人員要求

1、擬任董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)專科以上學(xué)歷。

2、擬任法定代表人、gaoji管理人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。（gaoji管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)稽核、財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人，或?qū)嶋H履行相關(guān)職責(zé)的人員等。注意高管不得兼任監(jiān)事。

3、董事、監(jiān)事、法定代表人、gaoji管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉商業(yè)保理業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，從事經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)會(huì)、貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈管理、法律工作累計(jì)5年以上或商業(yè)保理行業(yè)3年以上。

有下列情形之一的，不得擔(dān)任董事、監(jiān)事、gaoji管理人員： 

1、因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的。

2、擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者gaoji管理人員，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的。

3、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的。

4、人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)摹?/p>

5、有犯罪記錄、被列入失信被執(zhí)行人或被有關(guān)部門聯(lián)合懲戒的。

以上根據(jù)騰博國際李先生實(shí)際辦理經(jīng)驗(yàn)撰寫，詳情可點(diǎn)主頁添加咨詢。

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